株洲旗滨集团股份有限公司关于理财产品投资进展的公告
重要提示:
●本理财产品投资内容:购买4亿元理财产品，回收1.8亿元到期理财产品。
●本次购买理财产品的受托人:中国光大银行漳州分行、中国光大银行株洲分行、中国光大银行深圳分行、广发银行株洲分行。
●委托理财金额:购买理财产品金额分别为5000万元、100万元、100万元、150万元；收回的到期理财金额为65，438+080万元。购买理财产品名称:挂钩汇率2021的公司结构性存款定制第八款产品、挂钩汇率2021的公司结构性存款定制第八款产品、挂钩汇率2021的公司结构性存款定制第八款产品、挂钩汇率287的公司结构性存款定制第八款产品、广发银行人民币结构增薪16。
●购买期限:2021 8月18-2021 6月1 10月18、2021 8月1分别为。20265438年8月20日+0-20265438年9月27日+0-20265438年8月23日+0，165438+10月22日，
●履行的审议程序:公司第四届董事会第二十八次会议同意公司用于投资理财业务的闲置自有资金金额不超过8.5亿元。详见2021年5月4日在上海证券交易所网站披露的相关公告。
根据公司第四届董事会第二十八次会议关于继续使用闲置自有资金进行短期投资理财业务的决议，现将公司及子公司近期办理理财产品的进展情况公告如下:
一、本次委托理财概况
委托理财的目的
在不影响公司正常生产经营、确保资金安全的前提下，利用部分闲置资金进行现金管理，是为了进一步提高资金使用效率，有效降低财务成本，为公司和股东获取更高的回报。
资金来源
这笔理财资金的来源是:闲置自有资金。
委托理财产品基本情况
1.购买理财产品
单位:万元
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2.理财产品退出。公司定制了第五期295元的人民币结构性存款理财产品和第五期295元的人民币结构性存款理财产品，光大银行2021第五期5元的挂钩汇率结构性存款定制产品。对公结构性存款的人民币结构性存款理财产品2021挂钩汇率收回5000万元，理财产品本金合计收回18000万元，实现收益1569600元。
公司对委托理财相关风险的内部控制。
公司把风险控制放在首位，严格控制理财产品投资，谨慎投资。
1投资风险
在公司开展的银行理财业务中，通过选择低风险、短期、优秀的银行理财产品，可以在很大程度上规避政策变化带来的投资风险；不过，保本型银行理财产品虽然属于低风险投资产品，但考虑到金融市场受宏观经济影响较大，不排除投资受市场波动影响的风险，投资的实际收益存在不确定风险。
2.考虑到投资风险，拟采取的措施如下:
公司理财业务将根据经济形势和金融市场变化，适时适度介入和退出。公司将及时分析和跟踪理财产品的投资情况和项目进展情况。必要时可以聘请外部人员，委托相关专业机构对投资品种和止损进行研究和论证，并提交研究报告。如发现可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施控制投资风险。
公司购买理财产品的银行尽量与日常业务合作较多的商业银行合作，规范理财业务管理，严控理财产品风险。通过与合作银行的日常业务往来，公司可以及时了解所购买理财产品的动态变化，从而降低投资风险。
资金的使用由公司审计内控部进行日常监督。
公司独立董事和监事会有权对公司理财产品投资情况进行定期或不定期检查。如果发现任何违规行为，他们可以提议召开董事会会议，考虑停止投资。
公司将根据中国证监会和上海证券交易所的有关规定，在定期报告中披露报告期内理财产品的购买和损益情况。
公司本次购买的理财产品符合董事会和公司内部资金管理的要求。
二、这种委托理财的具体情况
委托理财合同主要条款
1.公司全资孙公司漳州旗滨玻璃有限公司向中国光大银行股份有限公司漳州分行购买人民币结构性存款5，000万元，明细如下:
产品名称:20265438+为企业结构性存款定制的0年期挂钩汇率，第八期产品255。
产品类型:保本浮动收益型
结构性存款币种:人民币
本金金额:5000万元人民币。
预期收益率:年化收益率1%或3.55%或3.65%。
结构性存款开始日期:2021 8月18。
结构性存款到期日:2021 11 18。
结构性存款期限:结构性存款起始日至结构性存款到期日的90天。
银行工作日:结构性存款到期日、结构性存款收益支付日和结构性存款本金偿还日为中国银行工作日。
收入计算基础:A/360
2.公司全资子公司株洲醴陵旗滨玻璃有限公司本次向中国光大银行股份有限公司株洲分行购买人民币结构性存款65，438+0，000，000元。详情如下:
产品名称:20265438+为公司结构性存款定制的0年期挂钩汇率，第八期产品256
产品类型:保本浮动收益型
结构性存款币种:人民币
本金金额:654.38元+000万元。
预期收益率:年化收益率1%或3.55%或3.65%。
结构性存款开始日期:2021 8月18。
结构性存款到期日:2021 65438+2月1。
结构性存款期限:结构性存款起始日至结构性存款到期日105天。
银行工作日:结构性存款到期日、结构性存款收益支付日和结构性存款本金偿还日为中国银行工作日。
收入计算基础:A/360
3.本公司全资子公司深圳市新旗滨科技有限公司向中国光大银行股份有限公司深圳分行购买人民币结构性存款65，438+0，000，000元。详情如下:
产品名称:2021挂钩汇率定制型公司结构性存款，第八期产品287。
产品类型:保本浮动收益型
结构性存款币种:人民币
本金金额:654.38元+000万元。
预期收益率:年化收益率1%或3.42%或3.52%。
结构性存款开始日:2021年8月20日
结构性存款到期日:2021年9月27日
结构性存款期限:结构性存款起始日至结构性存款到期日的37天。
银行工作日:结构性存款到期日、结构性存款收益支付日和结构性存款本金偿还日为中国银行工作日。
收入计算基础:A/360
4.公司全资子公司株洲醴陵旗滨玻璃有限公司本次向广发银行股份有限公司株洲分行购买人民币结构性存款65，438+0，500万元。详情如下:
产品名称:广发银行“增薪65438号+06 G人民币结构性存款”
产品类型:保本浮动收益型
结构性存款币种:人民币
本金金额:65，438+050万元。
预期收益率:年化收益率1.5%或3.55%。
结构性存款开始日:2021年8月23日
结构性存款到期日:2021 11 22。
结构性存款期限:结构性存款起始日至结构性存款到期日91天。
银行工作日:结构性存款到期日、结构性存款收益支付日和结构性存款本金偿还日为中国银行工作日。
收入计算基础:A/365
委托理财投资
1、中国光大银行股份有限公司“2021年期为企业结构性存款定制的挂钩汇率第八款产品255、“2021年期为企业结构性存款定制的挂钩汇率第八款产品256、“2021年期为企业结构性存款定制的挂钩汇率第八款产品287为内嵌金融衍生工具的人民币结构性存款产品。银行将募集的结构性存款资金投资于银行定期存款，同时在定期存款收益上限内投资于国内或国际金融市场的金融衍生交易。金融衍生交易的投资损益和银行存款的利息之和，共同构成了结构性存款产品的收益。
2.广发银行股份有限公司“增薪16号”人民币结构性存款本金部分纳入广发银行资金统一运营管理，投资者结构性存款收益取决于观察期内欧元对美元的表现。
三。受托理财受托人信息
受托人基本信息
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受托机构的主要财务指标。
1.中国光大银行股份有限公司是上海证券交易所上市公司，属于上市金融机构。
2.广发银行股份有限公司
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本次委托理财的受托人为上市金融机构，与公司及其控股股东、实际控制人不存在关联关系。
公司董事会的尽职调查
公司此前与受托人在理财方面保持合作业务关系，不存在未能兑现或本息损失的情况。公司还查阅了受托机构的相关工商资料和财务资料，未发现有损害公司理财业务发展的具体情况。
第四，对公司的影响
公司主要财务指标:万元
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公司2021年6月30日的财务数据未经审计。
理财业务对公司的影响
截至本公告日，公司理财支付金额为5.5亿元，占2021年6月末公司货币资金的18.85%。
公司的理财业务不会对公司未来的主营业务、财务状况、经营成果和现金流量产生重大影响。一、公司账户资金是在保证经营收支的基础上，公司开展的理财业务是在保证公司当前生产经营和项目建设所需资金、确保自有资金安全的前提下进行的，不会影响公司日常资金周转和业务发展需要；第二，公司理财业务不针对中长期投资，只针对银行账户资金短期闲置时，为提高资金效率、降低财务成本而推出的固定收益或低风险的短期银行理财产品。理财资金使用期限较短，不影响公司主营业务的发展，有利于进一步提高公司整体收益和投资回报率，符合公司及全体股东的利益。
动词 （verb的缩写）投资风险提示
虽然这家公司进行现金管理，购买安全性高、流动性好、保本的产品，属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政、货币政策影响较大，不排除此项投资可能受市场波动影响。
不及物动词监事会和独立董事决策程序和意见的执行情况
1.公司财务事项的决策程序。2021 05月13日，公司第四届董事会第二十八次会议审议通过了《关于继续使用闲置自有资金进行投资理财的议案》。同意公司使用闲置自有资金进行投资理财业务，额度不超过8.5亿元，有效期为2021年5月13日至2022年5月31日，额度内资金可循环滚动使用。董事会授权公司管理层根据具体投资产品组织制定理财投资计划，并授权董事长签署相关合同文件。公司管理层负责组织协调财务投资计划，财务总监牵头实施，公司财务管理部具体实施。该事项涉及金额在公司董事会审批权限范围内，无需提交股东大会批准。
2.公司监事会同意公司本次继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的议案，并出具了明确同意意见。
3.公司独立董事同意关于继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的议案，并表示明确同意。
七。公司最近十二个月内使用自有资金委托理财的情况。
截至本公告日，公司最近12个月内运用自有资金委托理财的情况:
公司累计使用闲置自有资金购买理财产品201.8亿元，已收回1.4.68亿元。理财产品期末本金余额为5.5亿元。
具体如下:单位:万元。
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八。供今后参考的附件
1.公司第四届董事会第二十八次会议决议；
2.独立董事的意见；
3.本次办理理财产品的相关业务凭证。
特此宣布！
株洲旗滨集团股份有限公司
2001年8月26日