工业贷款
8月31日，国务院常务会议指出，要落实党中央、国务院部署，保持经济运行在合理区间，争取最好的结果。在信贷投放方面，要引导商业银行扩大中长期贷款，为重点项目建设和设备改造提供充足融资，着力扩大有效需求，促进投资和消费增加就业，巩固经济回升基础，增强发展后劲。
效果很明显。
近年来，我国金融机构中长期贷款保持快速增长。从规模余额数据来看，中长期贷款占比大幅提升。据中国人民银行统计，2022年7月末，我国金融机构境内中长期贷款余额为1.3725亿元，占金融机构境内贷款余额的65.87%，比2065.438+0年末的42.3%提高了23.57个百分点。从新增规模的数据来看，中长期贷款在新增贷款中占比较高。据中国人民银行统计，205438年6月至2022年7月，中国金融机构国内中长期贷款余额增加815万亿元，占金融机构国内贷款增量的57.77%。从不同领域看，中长期贷款同比保持较高增速。以工业为例，据中国人民银行统计，2022年6月末，我国工业领域金融机构贷款余额同比增长21.2%，其中，轻重工业金融机构贷款余额同比增长27.4%和20.2%，制造业领域金融机构贷款余额同比增长29.7%。2022年3月末，中国高技术制造业领域金融机构贷款本金余额同比增加365，438+0.9%。可以看出，近年来我国金融机构投放中长期贷款较多，在数量快速增加的同时，结构不断优化，中长期贷款投向制造业，特别是高技术制造业。
从金融服务实体经济和经济高质量发展的需要出发，金融机构需要扩大中长期贷款。总体来看，中国经济继续复苏，但仍略有波动，经济复苏的基础需要稳固。在需求总体不足的情况下，需要通过扩大中长期贷款来稳定需求，稳固经济复苏的基础。
从长远发展来看，实现高质量发展也需要增加中长期贷款。中国需要大规模的投资，特别是中长期的金融支持，以转变发展方式，优化经济结构，改变增长动力，促进经济发展的质量变革、效率变革和动力变革。改革开放以来，中国抓住第四次全球制造业大迁移的机遇，推动制造业快速发展，迅速成为全球制造业强国。
很多领域贷款利率下调！3月新增个人房贷利率较年初下降17个基点。
一季度贷款投向有哪些变化？央行最新数据给出了“答案”。
5月6日，央行发布2022年一季度金融机构贷款投向统计报告(以下简称报告)。报告显示，2022年一季度末，金融机构人民币贷款余额201.01万亿元，同比增长1.4%。一季度人民币贷款增加8.34万亿元，同比多增6636亿元。
国家商报记者注意到，报告披露了企事业单位贷款、中长期产业贷款、普惠金融贷款、绿色贷款等多个领域的贷款数据。记者注意到，很多领域的新增贷款利率都有所下降。
例如，在住房贷款方面，报告指出，一季度房地产开发贷款增加2900亿元，比去年四季度多增4414亿元。3月份新增个人住房贷款利率为5.42%，较年初下降17个基点。
央行表示，一季度，人民银行在“量增价降”的同时，继续引导金融机构加大对实体经济的信贷支持，进一步优化结构。一季度人民币贷款增加8.34万亿元，同比多增6636亿元。企业和个人贷款利率也普遍下降。从贷款投向结构看，金融业实现了对国民经济重点领域和薄弱环节的有力支持。
普惠贷款保持快速增长。
记者注意到，一季度投向工业、基础设施等重点领域的贷款保持快速增长。此外，普惠领域支持力度持续加大。
央行表示，工业是稳定宏观经济市场的重要支撑，基础设施建设是提振投资需求的重要领域。一季度，该行业中长期贷款同比增长20.7%，高于各项贷款9.7个百分点；基础设施建设中长期贷款同比增加65，438+03.2%，高于各项贷款2.2个百分点。工业企业和基础设施企业贷款平均利率分别为4.33%和4.24%，均较去年同期下降12个基点。金融体系有效保障了制造业高质量发展和重大基础设施建设的资金需求。
报告指出，普惠金融领域贷款保持较快增长，信用贷款占比提高，新增贷款利率继续降低。从数据上看，2022年一季度末，普惠金融人民币贷款余额28.48万亿元，同比增长21.4%，比上年末低1.8个百分点；一季度增加1.98万亿元，同比多增1.78亿元。
2022年一季度末，普惠小微贷款余额20.77万亿元，同比增长24.6%，增速较去年末下降2.7个百分点，其中信用贷款占比18.9%，较去年末上升0.8个百分点；一季度增加1.55万亿元，同比少增241亿元。农户生产经营贷款余额7.25万亿元，同比增长14.1%；创业担保贷款余额2513亿元，同比增长11%；助学贷款余额1434亿元，同比增长12.3%。3月份，普惠小微企业新增贷款利率为4.93%，较年初下降17个基点。
央行表示:“一季度，普惠性小微贷款同比增长24.6%。其中，个贷即个体工商户和小微企业贷款增速为21.3%，高于各项贷款增速10个百分点以上。这些贷款的推出有力支持了对小微企业和个体工商户的救助，有利于稳定市场主体。”
个人住房贷款利率下降
今年以来，上海、广州、深圳等城市的房贷利率都有不同程度的下调。此前，央行金融市场司司长邹兰表示，近期房贷利率下调主要发生在银行层面。3月份以来，由于市场需求减弱，全国100多个城市的银行根据市场变化和自身经营状况自主下调房贷利率，平均幅度在20至60个基点。
报告指出，一季度，房地产开发贷款比上季度增加较多，个人住房贷款利率下降。从数据上看，2022年一季度末，人民币房地产贷款余额53.22万亿元，同比增长6%，比去年末增速低1.9个百分点；一季度增加7790亿元，占同期各项贷款增量的9.3%，比上年水平低9.8个百分点。
一季度末，房地产开发贷款余额12.56万亿元，同比下降0.4个百分点，增速比上年末低1.3个百分点。一季度增加2900亿元，比去年四季度增加4414亿元。个人住房贷款余额38.84万亿元，同比增长8.9%，增速比上年末低2.3个百分点。3月份新增个人住房贷款利率为5.42%，较年初下降17个基点。
此外，家庭贷款增速放缓，消费贷款利率大幅下降。2022年一季度末，该户经营性贷款余额17.1万亿元，同比增长16%，比上年末低3.1个百分点；一季度增加8887亿元，同比少增241.4亿元。住户其他消费贷款(不含个人住房贷款)余额16.42万亿元，同比增长7.1%，增速比上年末低2.4个百分点。一季度减少6543.8+0502亿元，同比少增3585亿元。3月份其他消费新增住户贷款利率为7.68%，分别比年初和去年同期下降67和465，438+0个基点。
央行表示，在消费领域，金融机构也通过降低贷款利率，积极促进个人消费活跃。一季度个人住房贷款利率下降，3月份新增个人住房贷款利率为5.42%，较年初下降17个基点。消费贷款利率下降幅度更大，比年初下降67个基点，有助于进一步发挥消费在经济周期中的主导作用。
国家商报记者注意到，近日，央行召开专题会议，强调实施房地产金融审慎管理制度，适时优化房地产信贷政策，保持房地产融资平稳有序，支持刚性和改善性住房需求。
金融机构人民币贷款余额是多少？
中国供给侧结构性改革和高质量发展需要合适的货币金融环境。上半年，金融机构人民币贷款增加9.03万亿元。这些贷款投资于哪些领域？
据中国人民银行统计，至6月末，金融机构人民币贷款余额129.15万亿元，同比增长12.7%。其中，以实体经济贷款为主的非金融企业和机关团体贷款余额86.2万亿元。
中国人民银行调查统计司司长阮表示，上半年企业及其他单位贷款增加519亿元，同比多增7668亿元。其中，短期贷款和票据融资增加1.33万亿元，同比多增1.23万亿元，较好地支持了实体企业的流动性需求。
在投向实体企业的贷款中，上半年中长期工业贷款增速大幅上升，同比多增6543.8+0069亿元；服务业中长期贷款平稳较快增长，占全部行业中长期贷款增量的近八成；高技术制造业中长期贷款增速保持较高水平，6月末贷款余额同比增加13.1%。
交通银行首席经济学家连平认为，未来随着金融去杠杆和监管政策的持续推进，表外融资渠道将继续收紧，企业对信贷融资的需求将进一步增加。未来定向调控政策将重点加强对实体经济的信贷支持，企业整体信贷融资将保持相对稳定的增长。
在企业信贷融资稳步增长的同时，普惠金融信贷供给质量有所提升。今年以来，监管部门多次出台政策，引导金融机构将新增信贷资金更多投向小微企业。从政策执行情况来看，这些有的放矢的措施已经初见成效。
数据显示，截至6月末，小微企业人民币贷款余额25.4万亿元，同比增长12.2%，分别比同期大中型企业高1.2和2.5个百分点。上半年，小微企业贷款增加1.07万亿元，占同期公司贷款增量的20.9%。
然而，同样是在普惠金融领域，农村和农业贷款增速有所放缓。数据显示，上半年涉农贷款增加1.71万亿元，同比少增3864亿元。6月末，农村贷款余额同比增长6.9%，增速比上季末低0.7个百分点；涉农贷款余额同比增长3.6%，增速比上季末低1个百分点。
在房地产市场严格调控的背景下，房地产贷款增速持续下降。6月末，人民币房地产贷款余额35.78万亿元，同比增长20.4%，增速比上年末回落0.5个百分点。上半年增加3.54万亿元，占比比2065，438+07年下降65，438+0.9个百分点。
连平表示，在所有融资渠道明显收紧的形势下，房地产行业是去杠杆的重点领域，银行信贷也在不断收紧，房地产贷款增速已经连续几个季度持续下滑。未来，随着棚改的不断加快和续建项目的不断推进，国家支持的各类政策性住房建设力度将会加大。在房地产贷款稳步下降的同时，开发贷款仍将保持低增长态势。
来自新华社
我们迫切需要《中国统计年鉴》近五年中小企业占工业总产值的比重、中小企业贷款占贷款总额的比重等一些数据。
上个月我帮导师做了往年的数据，但是好像这两项不在他给我的数据里。你最好自己去国家统计局查！其实挺快的，还能用Excel导出。
制造业中长期贷款的统计口径有哪些？
3月末，人民币贷款余额201.01万亿元，同比增长1.4%。制造业中长期贷款余额同比增长29.5%，高于各项贷款增速18.1个百分点，高技术制造业中长期贷款余额同比增长31.9%。中长期工业贷款增长20.7%，明显快于全部工业。普惠小微贷款余额同比增长24.6%，高于各项贷款增速13.2个百分点。普惠小额贷款户数5039万户，同比增长42.9%。