银行柜员的职责
在不断进步的时代，岗位职责的频率呈上升趋势，岗位职责是组织考核的基础。想学习制定岗位职责却不知道找谁咨询？以下是我给你整理的银行柜员的工作职责。欢迎阅读，希望你会喜欢。
银行柜员工作职责1 1。行使普通柜员职责，主持人类客户柜台业务，做好储蓄核算、柜台销售和客户服务工作，确保分管工作正常有序开展。
2.确保记录的日账在日终(逐日)试算平衡，账账相符。
3.妥善保管业务二号公章、办公室二号公章及本柜台钥匙。负责保管和使用本岗位的各种登记簿，确保登记清楚，内容完整。
4.收集私人大客户的资金信息，及时向分行负责人汇报，与客户建立沟通，关注客户的资金交易情况。
5、做好柜台残损现金的整点工作，合格后交领导柜员凑(卷)交。
6.积极开展优质服务工作，为客户提供差异化服务，创造零有效投诉。
7.坚持业务合规经营，严格防控经营风险。
8.负责管理我的办公室设施、用品和用具的维护以及办公室责任区内的所有相关工作。
9.努力完成支行批准的工作考核目标。
10，他的工作由柜员主管和主管分配。
11，兼职安全员，负责开启生命门，检查是否及时关闭，每天登记安全员登记簿，保管维护本分公司安全设备，每天营业结束检查安全隐患，关闭电源和火源。
12，负责投资金条样品等重要物品的保管，每日营业结束后放入保险柜保管。
银行柜员2 1的工作职责。现金出纳:日常工作主要从事各种现金业务的复核，小额票据的清点，大额现金的清点等。通常是刚入职的人持有，这是继续在其他柜台工作的基础。
2.普通柜员:从事各种柜面业务，包括办理各种公、私业务。检查和结算当天的账目。是银行里最善良的柜台人员。
3.总柜员(会计主管):主要负责普通柜员当日各类账目的核对、监督、审核。解释专柜业务的办理流程，检查监督银行规章制度的执行情况等。有时他们也处理特定的业务。
4.低柜柜员(或开柜人员):设置在一些业务全面的大型营业网点。主要负责个人消费贷款、个人住房贷款、个人金融(基金业务、银行保险代理业务)等非现金业务的柜台人员。这类柜员要求较高，必须具备一定的个人贷款基础知识和技能以及个人理财知识。
5.大堂经理:通常负责宣传银行业务，对不同类别的客户进行引导，解答客户的各类业务查询，调解和调停银行工作人员与客户之间的纠纷和矛盾。通常由工作经验长的银行员工担任，有时由银行网点负责人担任。
银行柜员3 1的工作职责。办理对外存取款及计息业务，包括录入电脑记账，打印凭证、存折、存单，收付现金。
2、银行柜员指纹认证等。；
3.办理业务现金的结算和保管，登记柜员的收银机；
4、办理业务存单、存折等重要空白凭证和有价单证的接收和保管，登记重要空白凭证和有价单证登记簿；
5.负责本柜台的各种业务印章和个人印章；
6.办理柜面账户滚动，打印账单滚动，清理核对当班现金及余额的重要空白凭证和有价单证，核对业务印鉴，在综合柜员监督下共同封箱，办理交接手续，将凭证等会计资料移交给综合柜员。
银行柜员职责4 1。接收、登记和保管储蓄所的有价文件和重要空白凭证，处理所有柜员的收款和发货；
2.负责柜员业务用现金的内部调剂和储蓄所现金的收付，并进行登记；
3.处理与管辖行会计部门的内部交易；
4.监督柜员办理储蓄挂失、查询、催收、冻结、没收等特殊业务，办理储蓄所年度结息；
5.监督柜员工作班滚账；
6.银行科技风险的识别与控制：
7、办理储蓄账户，对账，编制凭证和日报表；打印储蓄所日报表，定期打印总账、明细账、存款账户明细账和表外账户登记簿；备份数据并打印、装订、保管帐、表、册等会计资料，负责将原始凭证、帐、表及备份盘移交给岗位监督；
8.准备营业日、月、季度和年度报表。
银行出纳员的工作职责。安徽怀远奔富村银行柜员工作职责
二、柜员办理现金收付，必须坚持“先收付后收入。
记账，记账后现金支付”原则，柜员现金垂直交接，班次之间必须入库。受理业务时，一定要仔细审核凭证要素，坚持折角。
三、柜员必须严格按照“综合业务系统”操作流程办理各类业务，确保记账及时准确。
四、柜员应严格按照权限办理业务，严禁越权操作，办理大额业务。
银行柜员岗位职责第六条主要工作内容:
具有人力客户柜台业务，做好储蓄会计、柜台销售和客户服务工作，掌握支付结算、账户管理、现金管理和现金出纳系统；有相关专业技能，最好有相关证书，如业务技能专家证、CFA、CPA等专业证书；"
银行授权柜员的职责:
1.执行国家金融法律、法规和制度，加强柜面稽核和监督，负责本外币现金和有价单证的收付、兑换、整点、运输和保管，残损纸币的回收和兑换，合理计算库存现金头寸，确保对外支付。做好关爱人民币的宣传活动和反假工作。积极宣传和推荐客户尽可能使用转移支付，减少现金交易。
2.认真落实实名制登记原则，不为客户开立匿名账户或假名。个人客户申请开立结算存款账户时，必须要求其出示身份证件，并在身份证件上登记姓名和号码；代他人开立个人存款账户时，应当要求其出示委托人和代理人的身份证件进行验证，并在委托人和代理人的身份证件上登记姓名和号码。建立健全个人客户信息数据档案，全面掌握存款人姓名、身份证号、住所、职业、经济收入、家庭状况等信息。对所有向本机构申请金融服务的客户进行身份验证，核对客户真实身份信息，不向身份不明的客户提供金融服务。
3.遵循“存款自愿、取款自由、存款计息、为存款人保密”的原则。负责储蓄、信用卡、个人贷款入账等业务，按照外币储蓄相关规定办理个人外币业务，注意钞票和汇款的标志，确保资金和业务的正确处理。
4.根据委托协议，以转账形式将需要支付或代扣的款项转入或转出指定账户。
5.代理国债、基金、黄金、三方存管、外汇买卖等业务，按实名制要求为客户开通或办理相关业务，为客户增加投资渠道。经办人员应根据人民法规和“了解您的客户”的原则建立客户身份登记制度。
6.各项业务的受理严格执行财务法规和政策。采集大额和可疑支付交易信息，符合报送条件的信息应及时录入系统或通过联络员报送。
具体描述:
1.坚持现金收入，记账前先收钱；现金支付，先记账再付款；当面清楚，一目了然，盖章确认，一目了然，严格日清日结。
2.20万元以上的现金收付应当当场换人复核，5万元以上的现金收付应当按照中国人民银行的规定核准备案；办理单笔金额20万元人民币或等值654.38+0，000(含)美元或同一存款人当日存款654.38+0，000(含)人民币的个人存款业务，提取存款人身份证明；办理个人取款业务时，一次性支取人民币5万元，折合美元654.38+0，000(含)以上，由收款人提供身份证件，业务主管审核。其他的还必须提供代理人办理大额存取款业务的身份证明。
3 .出示证件，做好防伪宣传、引导和收集工作。做好碎钞兑换和残破钞的挑剔工作；做好有价文件的收集工作，做到账实相符；规范现金核销要求，严格执行差错报告制度；严格执行两人同时开箱制度；运送现金时，严格交接手续，及时完成账务处理；办理现金业务必须在视频监控范围内；如果是客户填写的收据，要审核收据的内容，如果是豁免收据，必须要求客户签字确认。
非现金主要任务:
1.各项业务的受理应严格执行财务法规和政策。采集大额和可疑支付交易信息，符合报送条件的信息应及时录入系统或通过联络员报送。按照中国人民银行账户管理规定，各类单位结算账户应在开户资料报送监管审核后开立。人民币账户开立成功后，应及时向账户管理员报告信息，并录入人民账户管理系统。开户单位的账户信息变更，应按规定报人民审批或备案。
2.认真审查票据和凭证的真实性、有效性、合理性和合法性。审核内容包括:票据金额；日期；收款人(付款人)名称；签名；背书和凭证上应写的密写次数和压力；凭证是否被误用、错填、伪造或涂改；借款凭证是否已经业主审核签字；凭证的内容、联次、附件是否齐全等。
3.对于大额资金进出的验收，必须坚持分行签字，实行双热线联系。
4.公转私存业务必须按照国家现金管理办法办理，公司出具的证明文件按照大额审批办法由主管人员审批。
5.规范票据和凭证的传递和交接程序。
6.坚持审核盖章负责的原则，在审核后的票据凭证上加盖经办人姓名和印章，明确责任。
7.业务印鉴必须符合规定:转账业务使用转账印鉴；清算章用于呈现借方凭证；业务承兑章用于出具信用凭证、收据等。
8.业务的记账审核必须根据本行业务范围内合法有效的原始凭证或文本以及系统操作规定，选择正确的交易代码输入业务信息。对于坏账、表外账、备查账和经常需要检查的业务，必须录入详细的汇总。录入业务信息后，系统根据交易代码进行账务处理。有专用图片的账务处理，必须使用专用图片进行账务处理；如果没有特殊屏幕，原始凭证由授权人审核后根据转账关系通过记账通用交易集录入。业务处理顺序:资金转账，先收后记账，资金转账支付，先记账后过账；转账业务中，先记借方后记贷方，其他银行的票据归集并适当入账。
9.冻结或解冻资金、临时封存或解封账户、设置权限、修改生成的会计信息、打印交易、调整累计金额、调整利率、调整起止日期等特殊业务操作，必须凭会计主管签发并经授权人批准的操作任务书进行操作。
10.误记账处理:当当天录入的记账数据有误时，应由记账主管根据流水号进行擦除。系统中的跨机构核销业务由原业务发起，会计主管处理。隔日冲错账和新年度冲错账必须填写冲错账传票，由会计主管通过后，由冲账交易处理。输入错账冲销传票时，必须输入抵销内容和错账日期。今年的错帐用同方向的红字反写，去年的错帐用反方向的蓝字反写。
11.负责凭证的销售、保管、登记和验证。
12.核对结算凭证的出票人(承兑人)、出票人(申请人)和本票据最终背书人的签名并盖章，确保上述签名与预留印鉴一致；负责审核并打印本汇票专用章，并确保上述签名与相关印章一致。
13.临时离开时，业务终端必须临时注销，凭证和业务章箱必须上锁；密码不得泄露和定期修改。
14.负责核对汇兑编码信息，核对汇兑建议、提款和清算资金，并收集和记录第二天的账单。
15.负责发布客户提交的现代支付到账业务，过账现代支付到账业务，查询和回复现代支付业务。进帐的发放和进帐的录入应保证各项要素正确及时，保证单位资金安全。
16.检查外汇汇款电汇申请书是否完整、字迹清楚、英文清晰、货币符号正确、大小写一致，收款人账号、汇款银行地址清算代码是否填写完整。
17.托收汇票记载事项齐全，文字、数字金额一致，收款人名称、背书真实，出票日期在有效期内，符合票据托收范围。
18.外币支付凭证必须用文字和数字记载金额、收款人名称、收款银行名称、付款人签名等事项。
19.核对《补办入境证明申请书》预留印鉴、收款人账号、户名、币种、金额等要素是否齐全准确。
20.对已与银行签订代理协议的企业，应将所提供的代理材料交经办人员审核，并核对代理企业提供的身份证件。按规范要求分批为其开立卡、存折、存单等账户，并在保证资金适当到账的情况下，按协议签订的事项定期或一次性为其支付各类款项。
21.受理客户提交的清洁收、结汇、售汇、付汇单据，审核单据的合规性。
22.结汇和付汇的会计处理，SWIFT报表的录入，SWIFT查询和回复报文的处理，汇兑水单的打印，出口收汇核销单的出具。
23 .根据国家外汇管理局关于涉外收支申报的规定，完成相关信息的申报。
24.负责数据收集，统计分析，各种业务报表的编制和上报。报告数据的收集要求真实、及时、完整。
25.根据业务需要设置手工账簿，根据合法有效的凭证及时登记账簿，每日结算余额，内容完整，数字准确，摘要简明，字迹清晰。
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